美国各州税率差异巨大——最高与最低州之间，对高收入者每年可能相差数万美元。但「低税」不是一个数字：一个无所得税的州可能销售税或房产税很高。本指南对比全部三种主要税，让你能根据*自己的*情况选择，无论你是搬迁、退休，还是仅仅更聪明地购物。
三种要紧的税
1. 所得税 —— 对高收入者与远程工作者最大的杠杆。
2. 销售税 —— 人人都受冲击；对重度消费者最要紧（且在线容易规避）。
3. 房产税 —— 对房主要紧；常是「无所得税州」里隐藏的成本。
9 个无州所得税的州
阿拉斯加、佛罗里达、内华达、南达科他、田纳西、德州、华盛顿、怀俄明，以及新罕布什尔（既不征工资税，且截至 2025 年也不征利息与股息税）。
这些州在别处补足收入——通常通过更高的销售税或房产税。例如德州无所得税，但房产税约 1.6–1.7%。
所得税最高的州（最高边际税率）
| 排名 | 州 | 最高税率 |
|---|---|---|
| 1 | 加州 | 13.3% |
| 2 | 夏威夷 | 11% |
| 3 | 纽约 | 10.9% |
| 4 | 新泽西 | 10.75% |
| 5 | 俄勒冈 | 9.9% |
综合销售税最高的州
| 州 | 综合平均 |
|---|---|
| 路易斯安那 | 约 9.5% |
| 田纳西 | 约 9.5% |
| 阿肯色 | 约 9.4% |
| 华盛顿 | 约 9.4% |
| 阿拉巴马 | 约 9.3% |
注意：特拉华、蒙大拿、新罕布什尔、俄勒冈有 0% 销售税——这正是特拉华账单地址对在线购物如此有价值的原因。
「总税负」视角
最聪明的对比不是任何单一税种——而是占收入比重的总负担：
- 总负担最低： 阿拉斯加、怀俄明、田纳西、佛罗里达、特拉华一贯排在底部。
- 总负担最高： 纽约、夏威夷、加州通常居首。
按情况的关键结论
- 对在线购物： 你的位置不必决定销售税率。用特拉华账单地址在大多数订单上享受 0% 销售税——用我们的免税地址工具生成一个。
- 对高收入者： 优先九个无所得税州；所得税的节省通常远超较高的销售/房产税。
- 对退休者： 佛罗里达、德州、田纳西组合了无所得税 + 社会保障/养老金不征税 + 无遗产税。
- 对企业： 特拉华、内华达、怀俄明在公司注册与商业友好规则上领先。
- 对房主： 仔细权衡房产税——一个 1.7% 房产税的「无所得税州」可能比 0.6% 房产税的低所得税州更贵。
实例对比
一位年收入 $200,000 的单身申报人：
- 加州： 约 $13,000+ 州所得税。
- 德州 / 佛罗里达 / 田纳西： 州所得税 $0。
- 即便计入德州较高的房产税，高收入租客或适度房主仍大幅领先。
总结
跨所得税、销售税、房产税一起比较——而非孤立看一个。对在线购买，特拉华账单地址让你无论住在哪里都享受 0% 销售税。对搬迁，九个无所得税州对高收入者与退休者提供最大胜利——前提是你把房产税纳入考量。